Не более трех раз в месяц: украинцам напомнили, за что могут блокировать карты.


Национальный банк Украины установил новые правила финансового мониторинга в банковском секторе для борьбы с подозрительными финансовыми операциями, сообщают Экономические новости.
По новым требованиям, банки должны внимательно следить и анализировать операции клиентов, которые могут указывать на потенциальные риски отмывания денег или другие незаконные финансовые действия.
Особое внимание будет уделяться операциям с частым снятием наличных - более трех раз в месяц, особенно крупными суммами, и быстрым погашением кредитов. Увеличенный контроль также будет применяться к доходам, которые значительно превышают средний уровень в регионе или не соответствуют задекларированному финансовому состоянию клиента.
'Банки должны проводить дополнительную проверку операций на сумму более 400 тысяч гривен', - отмечается в рекомендациях НБУ.
Если возникает подозрение в законности операций, банк имеет право требовать от клиента дополнительные документы, включая декларации о доходах, налоговые отчеты и документы, подтверждающие происхождение средств.
Отдельной категорией рискованных операций являются транзакции с криптовалютой, выигрышами в казино и переводы от политически значимых лиц. Также под надзор попадут передачи доступа к счетам третьим лицам и неожиданные большие переводы из-за границы с последующим снятием наличных.
Если клиент отказывается предъявить необходимые документы или имеются обоснованные подозрения относительно незаконности операций, банк имеет право заблокировать счет и прекратить обслуживание. Чтобы избежать такой ситуации, клиентам рекомендуется заранее хранить подтверждения легальности своих доходов и быть готовыми предоставить объяснения по крупным финансовым операциям.
Эти новые правила НБУ являются частью стратегии противодействия отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности с целью увеличения прозрачности банковского сектора и укрепления финансовой безопасности государства.
Читайте также
- Банковская система наращивает запас ликвидности: сбережения украинцев увеличились
- Водители 'хитрят' с камерами фиксации скорости: как власть планирует это остановить
- Курятина дорожчає: огляд березневих цін у супермаркетах України
- Трамп попередил про 'плохие новости для мира', если Путин откажется от перемирия
- Зеленский анонсировал разработку детального соглашения с США по полезным ископаемым
- Макрон закликал РФ к перемирию с Украиной: 'тактика затягивания' должна прекратиться