Nie więcej niż trzy razy w miesiącu: Ukraińcy ostrzegają, za co mogą blokować karty.


Narodowy Bank Ukrainy wprowadził nowe zasady monitorowania finansowego w sektorze bankowym w celu walki z podejrzanymi transakcjami finansowymi, informują Wiadomości Ekonomiczne.
Według nowych wymagań banki muszą uważnie obserwować i analizować transakcje klientów, które mogą wskazywać na potencjalne ryzyko prania pieniędzy lub inne nielegalne działania finansowe.
Szczególna uwaga będzie zwracana na operacje z częstym wypłacaniem gotówki - powyżej trzech razy w miesiącu, zwłaszcza dużymi sumami, oraz szybkim spłacaniem kredytów. Zwiększona kontrola będzie również stosowana do dochodów, które znacznie przekraczają średni poziom w regionie lub nie odpowiadają zadeklarowanej sytuacji finansowej klienta.
'Banki muszą przeprowadzać dodatkową weryfikację transakcji na kwotę powyżej 400 tys. hrywien', - zaznaczają zalecenia NBU.
Jeśli pojawią się podejrzenia co do legalności transakcji, bank ma prawo żądać od klienta dodatkowych dokumentów, w tym deklaracji dochodów, raportów podatkowych oraz dokumentów potwierdzających pochodzenie środków.
Osobną kategorią ryzykownych operacji są transakcje z kryptowalutą, wygranymi w kasynie oraz przelewami od osób politycznie znaczących. Pod nadzór trafią również transfery dostępu do kont osobom trzecim oraz niespodziewane duże przelewy z zagranicy z dalszym wypłacaniem gotówki.
Jeżeli klient odmawia przedstawienia wymaganych dokumentów lub istnieją uzasadnione podejrzenia co do nielegalności transakcji, bank ma prawo zablokować konto i zakończyć świadczenie usług. Aby uniknąć takiej sytuacji, klientom zaleca się z wyprzedzeniem przechowywać potwierdzenia legalności swoich dochodów oraz być gotowym do udzielenia wyjaśnień dotyczących dużych operacji finansowych.
Te nowe zasady NBU są częścią strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu działalności nielegalnej w celu zwiększenia przejrzystości sektora bankowego oraz wzmocnienia bezpieczeństwa finansowego państwa.
Czytaj także
- System bankowy zwiększa zapas płynności: oszczędności Ukraińców wzrosły
- Kierowcy 'oszukują' przy kamerach do pomiaru prędkości: jak władze planują to zatrzymać
- Kurczak drożeje: przegląd cen marcowych w supermarketach Ukrainy
- Trump ostrzegł przed 'złymi wiadomościami dla świata', jeśli Putin odmówi zawarcia rozejmu
- Zeleński zapowiedział opracowanie szczegółowej umowy z USA w sprawie surowców
- Macron wezwał Rosję do zawarcia rozejmu z Ukrainą: 'taktyka przeciągania' musi się skończyć