Банки України посилять контроль: клієнтам доведеться розкрити джерела доходів.


Українські банки мають намір поліпшити спілкування зі своїми клієнтами з метою отримання документальних підтверджень про їх доходи. Про це повідомляє Асоціація українських банків (АУБ).
Метою меморандуму є уникнення використання платіжних систем для здійснення злочинних схем. Другими словами, це коли люди надають шахраям доступ до своїх банківських карток і рахунків, а вони використовують їх для здійснення кримінальних операцій.
Міністерство внутрішніх справ також зауважило, що кошти, що проходять через такі рахунки, можуть бути отримані незаконним шляхом, наприклад, з наркотрафіку, торгівлі людьми або зброєю. Крім того, такі рахунки часто використовуються для ухилення від сплати податків і переміщення грошей, що були вкрадені з рахунків інших осіб.
Тим самим, банки планують встановити єдині стандарти прозорості й відповідальності для усього сектору.
"Підписаний меморандум є реакцією ринку на виклики, з якими зіткнюється банківська система, й спрямований на запобігання зловживань через шахрайські схеми", - підкреслив президент Асоціації українських банків Андрій Дубас.
Крім цього, банки також мають намір створити єдиний централізований реєстр підозрілих клієнтів для обміну інформацією. Крім того, банки згодні "посилити спілкування" з клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел свого доходу.
Нагадаємо, банки знизили відсоткові ставки на депозити для українців.
Читайте також
- В Україну насувається арктичний холод: Діденко попередила про різку зміну погоди
- Банківська система нарощує запас ліквідності: заощадження українців збільшились
- Водії "хитрують" з камерами фіксації швидкості: як влада планує це зупинити
- Курятина дорожчає: огляд березневих цін у супермаркетах України
- Трамп попередив про "погані новини для світу", якщо Путін відмовиться від перемир'я
- Зеленський анонсував розробку детальної угоди з США щодо корисних копалин