Banken könnten neue Limits für Ukrainer einführen: welche Operationen betroffen sein werden.

Die ukrainische Bankgemeinschaft wird bald ein Memorandum unterzeichnen, das die Regeln für die Überwachung finanzieller Transaktionen und die Überprüfung der Konten von Kunden erheblich ändern wird. Dies wurde von autoritativen Quellen aus dem Bankensektor berichtet.

Eine der Hauptinnovationen des Dokuments wird die Senkung des monatlichen Limits für Transaktionen sein, nach dessen Überschreitung eine verstärkte finanzielle Kontrolle eingeführt wird. Vorläufig wird geplant, dass das Limit ab dem 1. Januar 2025 150.000 Hryvnias beträgt und ab dem 1. Juli desselben Jahres auf 100.000 Hryvnias gesenkt wird.

Das Hauptmerkmal des Memorandums wird die Erweiterung der Überwachung nicht nur von P2P-Transaktionen, sondern auch von Überweisungen über IBAN-Konten sein.

Nachdem ein Limit von 150.000 Hryvnias pro Monat festgelegt wurde, fiel das Volumen der P2P-Überweisungen um 5,2 Milliarden Hryvnias, während die Überweisungen über IBAN um 4 Milliarden Hryvnias zunahmen.

Nationalbank der Ukraine

Führende Bankenverbände, darunter NABU und AUB, beteiligen sich an der Initiative. Es wird prognostiziert, dass das Memorandum die meisten Banken abdecken und die vorübergehende Regulierung der Nationalbank ersetzen könnte, deren Gültigkeitsdauer am 1. April des folgenden Jahres abläuft.

Die Nationalbank der Ukraine hatte zuvor ein Limit von 150.000 Hryvnias für monatliche ausgehende Überweisungen zwischen Privatpersonen festgelegt. Der Regulierer betont, dass dieses Limit nicht für Spendenkonten, Privatpersonen mit bestätigtem hohen Einkommen sowie interne Banken- und rechtliche Überweisungen gilt.

Die Nationalbank hält die eingeführten Einschränkungen für wichtig zur Bekämpfung von Missbräuchen, insbesondere im Hinblick auf die Verwendung von 'Drop'-Konten in der Schattenwirtschaft. Statistiken zufolge überwiesen 98% der Bankkunden monatlich Beträge innerhalb des festgelegten Limits.